Αν και η DORA τέθηκε σε ισχύ το 2023, η πλήρης εφαρμογή της για όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και τους παρόχους υπηρεσιών ICT εντός της ΕΕ θα ισχύσει από τον Ιανουάριο του 2025. Σε αυτό το άρθρο, θα αναλύσουμε τις βασικές απαιτήσεις της DORA, τους κινδύνους που συνεπάγεται η μη συμμόρφωση, καθώς και τα βήματα που πρέπει να ληφθούν για την επιτυχή υιοθέτηση των κανονισμών.

Γιώργος Καπανίρης
Executive Director , NSS
www.nss.gr

 

 

 

 

Βασικοί Πυλώνες της DORA

Η DORA θεσπίζει ένα αυστηρό και δομημένο πλαίσιο ψηφιακής ανθεκτικότητας για τις χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις. Τα πέντε βασικά στοιχεία συμμόρφωσης είναι:

  1. Διαχείριση Κινδύνων ICT – Οι οργανισμοί καλούνται να υιοθετήσουν ένα ολιστικό πλαίσιο διαχείρισης κινδύνων ICT, το οποίο θα περιλαμβάνει διαδικασίες πρόληψης, ανίχνευσης και αντιμετώπισης ψηφιακών κινδύνων. Οι επιχειρήσεις οφείλουν να διασφαλίσουν ότι οι κρίσιμες λειτουργίες τους μπορούν να παραμείνουν ανεπηρέαστες από τεχνολογικές αστοχίες και κυβερνοεπιθέσεις.
  2. Αναφορά Συμβάντων ICT – Η DORA απαιτεί από τις επιχειρήσεις να αναφέρουν σημαντικά περιστατικά ασφαλείας στις αρμόδιες ρυθμιστικές αρχές. Αυτό περιλαμβάνει άμεση καταγραφή και ανάλυση των περιστατικών, καθώς και ειδοποίηση των ενδιαφερόμενων μερών εντός προκαθορισμένων χρονικών ορίων.
  3. Δοκιμές Ψηφιακής Ανθεκτικότητας – Οι επιχειρήσεις υποχρεούνται να διενεργούν τακτικές δοκιμές για την αξιολόγηση της ανθεκτικότητάς τους. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει προσομοιωμένες επιθέσεις (penetration testing), ασκήσεις ανάκαμψης από καταστροφή και άλλα σενάρια που εξετάζουν την ετοιμότητα των οργανισμών απέναντι σε κυβερνοαπειλές.
  4. Διαχείριση Κινδύνων από Τρίτους Παρόχους – Οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί που βασίζονται σε εξωτερικούς παρόχους ICT οφείλουν να εξασφαλίσουν ότι οι προμηθευτές τους πληρούν τις απαιτήσεις ανθεκτικότητας που προβλέπει η DORA. Αυτό συνεπάγεται αυστηρότερους ελέγχους, συμβατικές υποχρεώσεις και περιοδικές αξιολογήσεις κινδύνου.
  5. Ανταλλαγή Πληροφοριών- Η συνεργασία και η ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των χρηματοπιστωτικών οργανισμών αναγνωρίζεται ως σημαντικός μηχανισμός για την ενίσχυση της ανθεκτικότητας του τομέα. Η DORA ενθαρρύνει τις επιχειρήσεις να συμμετέχουν σε δίκτυα ανταλλαγής πληροφοριών για την έγκαιρη αναγνώριση απειλών και επιθέσεων.

 

 Οι Κίνδυνοι της Μη Συμμόρφωσης

Η μη συμμόρφωση με τη DORA ενδέχεται να έχει σοβαρές συνέπειες τόσο σε επίπεδο ρυθμιστικών κυρώσεων όσο και σε επίπεδο επιχειρησιακής ασφάλειας. Παρακάτω αναλύουμε τους σημαντικότερους κινδύνους:

  1. Οικονομικές Κυρώσεις και Πρόστιμα – Η Ευρωπαϊκή Ένωση έχει θεσπίσει αυστηρές κυρώσεις για τους οργανισμούς που δεν συμμορφώνονται με τους νέους κανονισμούς. Αυτά τα πρόστιμα μπορεί να ανέρχονται σε εκατομμύρια ευρώ, επηρεάζοντας σοβαρά την οικονομική σταθερότητα των επιχειρήσεων.
  2. Απώλεια Εμπιστοσύνης και Φήμης – Η αποτυχία εφαρμογής μέτρων ανθεκτικότητας μπορεί να οδηγήσει σε διαρροές δεδομένων και σοβαρές κυβερνοεπιθέσεις. Σε τέτοιες περιπτώσεις, η φήμη του οργανισμού υφίσταται ανεπανόρθωτη ζημιά, κάτι που μπορεί να οδηγήσει σε απώλεια πελατών και μείωση εσόδων.
  3. Νομικές Ευθύνες και Αγωγές – Σε περίπτωση σοβαρών κυβερνοεπιθέσεων που θα μπορούσαν να είχαν αποφευχθεί με σωστή συμμόρφωση, οι οργανισμοί ενδέχεται να αντιμετωπίσουν νομικές συνέπειες. Πελάτες, συνεργάτες ή ρυθμιστικές αρχές μπορεί να κινηθούν νομικά εναντίον τους.
  4. Αυξημένη Έκθεση σε Κυβερνοεπιθέσεις – Η έλλειψη κατάλληλων διαδικασιών ανίχνευσης και αντίδρασης στις απειλές αυξάνει την πιθανότητα επιτυχών επιθέσεων, θέτοντας σε κίνδυνο τόσο εσωτερικά όσο και πελατειακά δεδομένα.
  5. Απώλεια Ανταγωνιστικού Πλεονεκτήματος – Επιχειρήσεις που αποτυγχάνουν να συμμορφωθούν με τη DORA ενδέχεται να χάσουν συνεργασίες και πελάτες υπέρ ανταγωνιστών που έχουν προσαρμοστεί στις νέες απαιτήσεις ασφαλείας.

Βήματα Προετοιμασίας για τη DORA

Για την αποτελεσματική προσαρμογή στη νέα νομοθεσία, οι οργανισμοί πρέπει να ακολουθήσουν μια δομημένη στρατηγική:

  1. Διαγνωστικός Έλεγχος Συμμόρφωσης: Ανάλυση των υφιστάμενων διαδικασιών και εντοπισμός κενών συμμόρφωσης.
  2. Εκπαίδευση και Ευαισθητοποίηση: Διασφάλιση ότι το προσωπικό κατανοεί τις απαιτήσεις της DORA και είναι εκπαιδευμένο να ανταποκρίνεται σε συμβάντα.
  3. Ανάπτυξη Νέων Πολιτικών και Διαδικασιών: Εφαρμογή νέων πολιτικών διαχείρισης κινδύνων, αναφοράς περιστατικών και δοκιμών ανθεκτικότητας.
  4. Συνεργασία με Τρίτους Παρόχους: Επανεξέταση των σχέσεων με προμηθευτές ICT και επιβεβαίωση της συμμόρφωσής τους με τις απαιτήσεις της DORA.
  5. Τακτική Αξιολόγηση και Δοκιμές: Συνεχής αναθεώρηση της στρατηγικής συμμόρφωσης για τη διατήρηση της επιχειρησιακής ανθεκτικότητας.

 

Υποστήριξη από την NSS μέσω των Sophos, Fortra, BeyondTrust και Keeper

Οι εταιρείες Sophos, Fortra και Keeper προσφέρουν υπηρεσίες που βοηθούν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να συμμορφωθούν με τις απαιτήσεις του DORA.

Sophos

Η Sophos συμβάλλει στην εφαρμογή της μέσω των λύσεων MDR (Managed Detection and Response), ZTNA (Zero Trust Network Access) και Firewall, καλύπτοντας βασικές απαιτήσεις του DORA:

  1. Sophos MDR – Συνεχής ανίχνευση και απόκριση σε απειλές – Η υπηρεσία Sophos MDR παρέχει 24/7 ανίχνευση, ανάλυση και απόκριση σε κυβερνοεπιθέσεις από εξειδικευμένη ομάδα αναλυτών. Συμβάλλει στο άρθρο 9 του DORA που απαιτεί συνεχή παρακολούθηση και έγκαιρη ανίχνευση απειλών, διασφαλίζοντας ότι οι οργανισμοί ανταποκρίνονται σε περιστατικά με ελάχιστο επιχειρησιακό αντίκτυπο.

Πώς βοηθάει στο DORA:

  • Προληπτική αναγνώριση κυβερνοαπειλών.
  • Αντιμετώπιση περιστατικών μέσω απομακρυσμένων ενεργειών από SOC.
  • Ενίσχυση της ικανότητας ανίχνευσης και διαχείρισης περιστατικών ασφαλείας.
  1. Sophos ZTNA – Μηδενική εμπιστοσύνη στην πρόσβαση χρηστών – Το Sophos ZTNA εφαρμόζει πολιτικές Zero Trust, περιορίζοντας την πρόσβαση σε εφαρμογές και δεδομένα μόνο σε εξουσιοδοτημένους χρήστες και συσκευές. Αυτό ανταποκρίνεται στις απαιτήσεις του άρθρου 8 του DORA, που επιβάλλει αυστηρή διαχείριση πρόσβασης και έλεγχο ταυτότητας.

Πώς βοηθάει στο DORA:

  • Εξασφαλίζει ασφαλή πρόσβαση για απομακρυσμένους χρήστες.
  • Διασφαλίζει ότι μόνο επαληθευμένες συσκευές και χρήστες μπορούν να συνδεθούν σε κρίσιμες υποδομές.
  • Ενισχύει την προστασία απέναντι σε ransomware και insider threats.
  1. Sophos Firewall – Προστασία Δικτύου & Συμμόρφωση με DORA – Το Sophos Firewall προσφέρει προηγμένη ανίχνευση απειλών, επιθεωρήσεις κρυπτογραφημένης κίνησης (TLS Inspection) και Zero Trust Segmentation, εξασφαλίζοντας την ασφάλεια των χρηματοπιστωτικών δικτύων, όπως απαιτείται από τον DORA.

Πώς βοηθάει η Sophos στην DORA:

  • Προστασία από προηγμένες επιθέσεις (APT, zero-day exploits, malware).
  • Network segmentation και micro-segmentation, περιορίζοντας την εξάπλωση επιθέσεων εντός του οργανισμού.
  • Εφαρμογή πολιτικών compliance με real-time παρακολούθηση και reporting.

Συνοπτικά: Η Sophos ενισχύει τη συμμόρφωση με την Πράξη DORA μέσω

  • MDR: 24/7 ανίχνευση και απόκριση σε περιστατικά.
  • ZTNA: Zero Trust πολιτικές για ασφαλή απομακρυσμένη πρόσβαση.
  • Firewall: Προστασία δικτύου και micro-segmentation.

Fortra

Η Fortra προσφέρει εργαλεία για έλεγχο ασφαλείας, διαχείριση ευπαθειών και προσομοίωση επιθέσεων, που μπορούν να βοηθήσουν τους οργανισμούς να συμμορφωθούν με τις απαιτήσεις της DORA:

  1. Fortra Frontline (Vulnerability Management)
    • Ανιχνεύει και διαχειρίζεται ευπάθειες στα πληροφοριακά συστήματα, κάτι που σχετίζεται με την Αξιολόγηση & Διαχείριση Κινδύνων (Risk Management) που απαιτεί η DORA.
    • Βοηθά τους οργανισμούς να χαρτογραφήσουν τις αδυναμίες τους και να λάβουν προληπτικά μέτρα πριν εκμεταλλευτούν οι επιτιθέμενοι τα κενά ασφαλείας.
  2. Fortra Core Impact (Penetration Testing)
    • Διενεργεί δοκιμές διείσδυσης (pentesting) για την αξιολόγηση της ασφάλειας των υποδομών, εντοπίζοντας αδυναμίες πριν τις εκμεταλλευτούν οι πραγματικοί επιτιθέμενοι.
    • Συνδέεται με τις απαιτήσεις της DORA για διενέργεια δοκιμών ανθεκτικότητας και stress testing (άρθρο 25), επιτρέποντας στους οργανισμούς να ελέγξουν την ετοιμότητά τους σε πραγματικές συνθήκες επίθεσης.
  3. Fortra Cobalt Strike (Adversary Simulation & Red Teaming)
    • Προσομοιώνει τεχνικές πραγματικών επιτιθέμενων (adversary simulation), δίνοντας στα Red Teams τη δυνατότητα να δοκιμάσουν την ανθεκτικότητα ενός οργανισμού.
    • Βοηθά στη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις της DORA για Threat-Led Penetration Testing (TLPT), δηλαδή δοκιμές που προσομοιώνουν τις μεθόδους προηγμένων επιτιθέμενων (άρθρο 26).
  4. Fortra Outflank Security Toolkit
    • Το Outflank παρέχει προηγμένες υπηρεσίες κυβερνοασφάλειας, βοηθώντας οργανισμούς να ενισχύσουν την άμυνά τους ενάντια σε πραγματικές κυβερνοεπιθέσεις καλύπτοντας το πρόβλημα της έλλειψης ανθρώπινου δυναμικού. Μέσω του Outflank Security Tooling (OST), εξοπλίζει τις ομάδες “red teaming” με εξειδικευμένα εργαλεία για την προσομοίωση και ανίχνευση εξελιγμένων επιθέσεων. Επιπλέον, προσφέρει συμβουλευτικές υπηρεσίες και εκπαίδευση, δίνοντας στις εταιρίες τη δυνατότητα να δοκιμάσουν και να βελτιώσουν τις άμυνές τους απέναντι σε επιθετικές τακτικές που χρησιμοποιούνται από πραγματικούς απειλητικούς παράγοντες.

Πώς βοηθάει η Fortra στην DORA:

  • Βελτίωση της Κυβερνοανθεκτικότητας μέσω της ανίχνευσης και διαχείρισης ευπαθειών.
  • Συνεχής αξιολόγηση της ασφάλειας μέσω penetration testing και adversary simulation.
  • Υποστήριξη των απαιτήσεων για έλεγχο ανθεκτικότητας (Risk Management & Threat-Led Penetration Testing).

Τα εργαλεία της Fortra μπορούν να χρησιμοποιηθούν από τις χρηματοοικονομικές οντότητες για να αποδείξουν συμμόρφωση με τη DORA, προλαμβάνοντας επιθέσεις και ενισχύοντας την επιχειρησιακή ανθεκτικότητα απέναντι σε κυβερνοαπειλές.

BeyondTrust

Η BeyondTrust συμβάλλει στην εφαρμογή της Πράξης DORA μέσω λύσεων που ενισχύουν την ασφάλεια της ταυτότητας και των προνομιακών προσβάσεων.

Βασικοί τρόποι που βοηθά η BeyondTrust στην συμμόρφωση με την DORA:

  1. Διαχείριση Προνομιακής Πρόσβασης (PAM)
  • Μειώνει την επιφάνεια επίθεσης ελέγχοντας και παρακολουθώντας τις προνομιακές συνεδρίες.
  • Αποτρέπει μη εξουσιοδοτημένη πρόσβαση σε κρίσιμες υποδομές.
  • Εφαρμόζει Least Privilege και Just-In-Time Access, διασφαλίζοντας ότι οι χρήστες έχουν πρόσβαση μόνο όταν και όσο χρειάζεται.
  1. Έλεγχος και Καταγραφή Δραστηριοτήτων
  • Παρέχει καταγραφή και ανάλυση των προνομιακών συνεδριών, βελτιώνοντας τη δυνατότητα ανίχνευσης απειλών και συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις ελέγχου (audit).
  • Επιτρέπει την αναπαραγωγή συνεδριών για forensic analysis σε περιπτώσεις κυβερνοεπιθέσεων.
  1. Προστασία Ενάντια σε Credentials-Based Επιθέσεις
  • Μειώνει τους κινδύνους που σχετίζονται με κλεμμένα ή παραβιασμένα διαπιστευτήρια μέσω password vaulting και διαχείρισης μυστικών (secrets management).
  • Αποτρέπει την παραβίαση λογαριασμών μέσω lateral movement με ισχυρό έλεγχο ταυτότητας.
  1. Συμμόρφωση με τις Απαιτήσεις του DORA για Τρίτους Παρόχους
  • Παρέχει ασφαλή πρόσβαση για third-party vendors μέσω Zero Trust προσέγγισης.
  • Εξασφαλίζει ότι οι προμηθευτές συμμορφώνονται με τις πολιτικές ασφαλείας του οργανισμού.

Πώς βοηθάει η BeyondTrust στην DORA:

Η BeyondTrust, με τις λύσεις Privileged Access Management (PAM) & Endpoint Privilege Management (EPM), συμβάλλει σημαντικά στην επίτευξη των απαιτήσεων της DORA, μειώνοντας τους κυβερνοκινδύνους και διασφαλίζοντας την επιχειρησιακή ανθεκτικότητα των οργανισμών.

Keeper

Η Keeper Security, με τα προϊόντα Password Management και Privileged Access Management (PAM), συμβάλλει στην επίτευξη της συμμόρφωσης με την DORA με διάφορους τρόπους:

  1. Προστασία και Διαχείριση Διαπιστευτηρίων
  • Η DORA απαιτεί αυξημένη προστασία των διαπιστευτηρίων για την αποτροπή παραβιάσεων.
  • Το Keeper Enterprise Password Manager εξασφαλίζει ότι οι κωδικοί πρόσβασης είναι ισχυροί, αποθηκευμένοι με ασφάλεια και διαχειρίζονται σωστά, μειώνοντας τον κίνδυνο credential-based επιθέσεων.
  1. Μείωση του Κινδύνου Privileged Access Exploitation
  • Η διαχείριση προνομιακών λογαριασμών είναι κρίσιμη για την ανθεκτικότητα απέναντι σε κυβερνοεπιθέσεις.
  • Το KeeperPAM προσφέρει Just-In-Time (JIT) Access, μυστικοποίηση διαπιστευτηρίων (secrets management) και monitoring δραστηριοτήτων, διασφαλίζοντας ότι μόνο εξουσιοδοτημένοι χρήστες έχουν πρόσβαση σε κρίσιμα συστήματα.
  1. Ιχνηλασιμότητα και Audit Logs
  • Η DORA απαιτεί πλήρη καταγραφή και ανάλυση προσβάσεων.
  • Το Keeper παρέχει αναλυτικά audit logs, SIEM integrations και real-time alerts, επιτρέποντας στις εταιρείες να ανιχνεύουν και να αντιδρούν άμεσα σε ύποπτες δραστηριότητες.
  1. Πολιτικές Μηδενικής Εμπιστοσύνης (Zero Trust Security)
  • Ο κανονισμός DORA προωθεί τη μηδενική εμπιστοσύνη στη διαχείριση πρόσβασης.
  • Το Keeper υποστηρίζει Multi-Factor Authentication (MFA), Role-Based Access Control (RBAC) και Zero-Trust Network Access (ZTNA), μειώνοντας τον κίνδυνο μη εξουσιοδοτημένης πρόσβασης.
  1. Διαχείριση Ανθρωπίνου Παράγοντα & Awareness
  • Η DORA δίνει έμφαση στην εκπαίδευση προσωπικού για θέματα κυβερνοασφάλειας.
  • Το Keeper παρέχει ενσωματωμένες λειτουργίες security awareness training και phishing-resistant authentication, μειώνοντας το ρίσκο ανθρώπινων λαθών.

Πώς βοηθάει η Keeper στην DORA:

Η Keeper Security προσφέρει μια ολοκληρωμένη λύση που βοηθά τις χρηματοοικονομικές επιχειρήσεις να συμμορφωθούν με την Πράξη DORA, διασφαλίζοντας ανθεκτικότητα απέναντι στις κυβερνοαπειλές μέσω ισχυρής διαχείρισης πρόσβασης, προστασίας διαπιστευτηρίων και monitoring δραστηριοτήτων.

NSS

Η NSS, ως Value Added Distributor (VAD), υποστηρίζει τους μεταπωλητές των υπηρεσιών της Sophos, Fortra, BeyondTrust και Keeper, παρέχοντας πολύτιμη υποστήριξη και καθοδήγηση προκειμένου να προσαρμοστούν στις απαιτήσεις του κανονιστικού πλαισίου DORA (Digital Operational Resilience Act). Ο τρόπος με τον οποίο η NSS βοηθά τους μεταπωλητές και, κατ’ επέκταση, τους τελικούς πελάτες, περιλαμβάνει τα εξής:

  1. Εκπαίδευση και Κατάρτιση: Η NSS οργανώνει εκπαιδευτικά προγράμματα για τους μεταπωλητές, διασφαλίζοντας ότι είναι πλήρως ενημερωμένοι για τις απαιτήσεις της DORA και πως οι λύσεις των συνεργατών τους μπορούν να βοηθήσουν στην εκπλήρωσή τους.
  2. Προσαρμογή στις Κανονιστικές Απαιτήσεις: Η NSS προσφέρει συμβουλευτική υποστήριξη για την ενσωμάτωση των προϊόντων και υπηρεσιών της Sophos, Fortra, BeyondTrust και Keeper με σκοπό την επίτευξη της κανονιστικής συμμόρφωσης με το DORA. Οι λύσεις αυτές προσφέρουν υψηλή ασφάλεια, ανθεκτικότητα και συνεχιζόμενη λειτουργικότητα σε περίπτωση επιθέσεων ή άλλων κινδύνων.
  3. Προϊόντα για Ανθεκτικότητα και Ασφάλεια: Κάθε μία από τις υπηρεσίες της NSS καλύπτει συγκεκριμένες ανάγκες σύμφωνα με τις απαιτήσεις της DORA:
    • Sophos: Προστασία από κυβερνοαπειλές και επιθέσεις, με ενσωματωμένες δυνατότητες ανθεκτικότητας σε περίπτωση παραβίασης.
    • Fortra: Λύσεις διαχείρισης και προστασίας ευαίσθητων δεδομένων, που επιτρέπουν τη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις προστασίας και αποκατάστασης.
    • BeyondTrust: Διαχείριση ταυτοτήτων και πρόσβασης για την εξασφάλιση της ανθεκτικότητας των συστημάτων και δεδομένων.
    • Keeper: Συστήματα ασφαλούς αποθήκευσης και διαχείρισης κωδικών και πληροφοριών πρόσβασης για ενίσχυση της ασφάλειας.
  4. Υποστήριξη Εφαρμογής και Συντήρησης: Η NSS παρέχει στους μεταπωλητές τα απαραίτητα εργαλεία και πόρους για την υλοποίηση και συντήρηση αυτών των λύσεων στους πελάτες τους, διασφαλίζοντας τη συνεχιζόμενη συμμόρφωση και ασφάλεια.

Με αυτή τη στρατηγική, η NSS υποστηρίζει τόσο τους μεταπωλητές όσο και τους τελικούς πελάτες να προσαρμοστούν στο κανονιστικό πλαίσιο  DORA, διασφαλίζοντας τη συμμόρφωση και την επιχειρησιακή ανθεκτικότητα έναντι κυβερνοαπειλών.